Οι τράπεζες θα διασταυρώνουν στοιχεία σε μια προσπάθεια καταπολέμησης της απάτης με τιμολόγια

Από τις 9 Οκτωβρίου, οι τράπεζες θα ελέγχουν αυτόματα αν ο αριθμός λογαριασμού ταιριάζει με το όνομα του παραλήπτη κάθε φορά που μεταφέρονται χρήματα σε αυτόν τον λογαριασμό. Εάν το όνομα δεν ταιριάζει με τον αριθμό λογαριασμού, το άτομο που μεταφέρει τα χρήματα θα λαμβάνει προειδοποίηση. Ο Ομοσπονδιακός Υπουργός Προστασίας Καταναλωτών Rob Beenders (Φλαμανδός σοσιαλιστής) λέει ότι ο στόχος είναι να μειωθεί ο κίνδυνος απάτης, ιδίως απάτης με τιμολόγια.

Προς το παρόν, όταν πραγματοποιείτε μια τραπεζική μεταφορά, ο αριθμός λογαριασμού δεν διασταυρώνεται με το όνομα του παραλήπτη. Μερικές φορές, οι απατεώνες το καταχρώνται αυτό στέλνοντας πλαστά τιμολόγια, για παράδειγμα, από μια εταιρεία κοινής ωφέλειας. Τα τιμολόγια μοιάζουν με τα γνήσια. Η μόνη διαφορά είναι ότι ο αριθμός λογαριασμού ανήκει στον απατεώνα και όχι στην εταιρεία κοινής ωφέλειας. Προς το παρόν, οι τράπεζες δεν μπορούν να ελέγξουν αν ένας αριθμός λογαριασμού ταιριάζει με το όνομα ενός παραλήπτη. Αυτό θα αλλάξει το φθινόπωρο.

Συγκεκριμένα, από τις 9 Οκτωβρίου, οι τράπεζες θα είναι υποχρεωμένες να ελέγχουν αν ένας αριθμός IBAN ταιριάζει με το όνομα του παραλήπτη.

Για να καταστεί αυτό δυνατό, οι τράπεζες θα πρέπει να αναπτύξουν έναν αλγόριθμο που ελέγχει και αντιστοιχίζει την ταυτότητα όλων των κατόχων λογαριασμών με τους αντίστοιχους αριθμούς λογαριασμών τους. Ο κ. Beenders προσθέτει ότι κατά την ανάπτυξη του αλγορίθμου τους, οι τράπεζες θα κληθούν να λάβουν υπόψη μικρά ορθογραφικά λάθη, ώστε να είναι δυνατή η επιτυχής διόρθωση των «παραπλήσιων  αντιστοιχίσεων».

Το νέο σύστημα θα εισαχθεί λόγω των νέων ευρωπαϊκών κανόνων που έχουν σχεδιαστεί για τη μείωση της απάτης. Συστήματα ελέγχου ονόματος IBAN υπάρχουν ήδη στην Ολλανδία, τη Γαλλία και το Ηνωμένο Βασίλειο. Ο κ. Beenders προσθέτει ότι από την στιγμή που εισήχθη το σύστημα στην Ολλανδία, ο αριθμός των περιπτώσεων απάτης που σχετίζεται με τραπεζικούς λογαριασμούς έχει μειωθεί κατά 81%.

Παρ” όλα αυτά, το σύστημα δεν είναι 100% ασφαλές, καθώς τα άτομα μπορούν να επιλέξουν να αγνοήσουν τις προειδοποιήσεις, εάν το επιθυμούν.